目次

はじめに

第１章　そもそも投資信託って何!?

投資信託は株や債券がたくさん入った「詰め合わせ」
投資信託を買うのは、自分にも企業にも“いいこと”
投資信託は中身によって、性格が変わる！
投資信託の中身は「どこ」の「何に」投資するかで決まる
まとまったお金がなくても、運用をプロにお任せできる！
｢つくる｣｢売る｣「管理する」という３つの会社がかかわっている
販売会社や運用会社などが破たんしても資産が守られる！
　●販売会社（証券会社や銀行など）が破たんした場合
　●運用会社が破たんした場合
　●受託会社（信託銀行）が破たんした場合
主役は「投信をつくって運用している会社」＝「運用会社」
「一般向け」「確定拠出年金向け」「両方で買える」の３つがある

4コラム　ところで、株式と債券って何？

第２章　投資信託の儲けと損はどう決まる？

投資信託の儲けは「売却益」と「分配金」で決まる
投資信託の値段は１日１回だけ変わる
「純資産総額」と「口数」の見方
「騰落率」と「トータルリターン」ってどういう意味？
投資信託の価格が上がったり下がったりする原因は？
「分配金」は「預金の利息」とは違う
投資信託の主な手数料は２つ！
運用管理費用（信託報酬）はわずかな差でも運用への影響大！
運用管理費用（信託報酬）以外にもかかる手数料がある
購入時手数料はできるだけ安いところで買え！
信託財産留保額は、解約するときにかかる迷惑料

4コラム　リスクとリターンはセットでついてくる！

第３章　投資信託はどのように運用されている？

運用スタイルは「パッシブ」と「アクティブ」の２つがある！
「ベンチマーク」の意味はインデックスとアクティブで違う
インデックスファンドは安い手数料で分散・わかりやすい
代表的な指数を知っておこう
　●MSCIコクサイ・インデックス
　●MSCIエマージング・マーケット・インデックス
　●MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）
　●FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
　●TOPIX（東証株価指数）
【アクティブ運用】株式投信の運用スタイルは？
　●グロース（成長）
　●バリュー（割安）
　●大型株
　●中小型株
　●一般
「トップダウン」と「ボトムアップ」アプローチの違い
債券は種類や格付けに注目
同じ系列の投信に投資、効率的に運用する「ファミリーファンド方式」
少額でも究極の分散ができる「ファンド・オブ・ファンズ」
「目論見書」で投信のアウトラインを確認しよう！
投信を知る上で大切な「３つの資料」

4コラム　【投信の名前の法則】〜名前で、投信の中身がわかる！

第４章　投資信託でお金をふやすための「３つの戦略」

お金をふやすなら、「３つの戦略」が欠かせない！
自分のお金は「世界中の会社」においておく
「分散」に「長期」を組み合わせる
資産形成の土台づくりはインデックスファンドで
インデックスファンド選びのポイント
情報開示資料でインデックスファンドをチェック

4コラム　運用管理費用（信託報酬）が安くなると、その分、儲かる⁉

インデックスファンドを組み合わせたセット商品も選択肢
　●固定配分型
　●TAA型・リスクコントロール型
　●ターゲットイヤー型

4コラム　投信を買うならiDeCoやつみたてNISAを活用しよう

第５章　納得できる正しいアクティブ投信の選び方

日本で売られている投信の88％がアクティブ投信
目標とする指数（ベンチマーク）に勝てるアクティブファンドは少数派
じつは多い“なんちゃって”アクティブファンド
「アクティブ・シェア」は隠れパッシブを見分ける指標
アクティブファンドは「５つのＰ」で確認しよう
情報開示資料で「５つのＰ」をチェック！
運用の安定度をみる「シャープレシオ」
豊富なデータがいっぱいの「投信の情報・評価サイト」を使いこなす
新規設定ではなく「ご長寿投信」に注目！
　●流行りモノではなく「スタンダードナンバー」を

4コラム　投信の情報開示に注目しよう！

第６章　投資信託はこうして買いなさい

投信を「買える場所」はたくさんある。非課税口座を優先！
投資信託の買い方は２通り〜スポット買いと積み立て
ビジネスパーソンにはコツコツ「積み立て」がおすすめ
投信は「どこで」買える？
金融機関はどう選ぶ？
口座開設は時間がかかるが、一度つくれば後は楽ちん！
投信購入後は、定期的なメンテナンスが大事！
投信はいつ解約したらいいの？
投信信託を解約するには？
投信をどう取り崩していくか

4コラム　ファイナンシャルプランナーをどう選ぶ？

参考図書

おわりに

索引

著者

竹川美奈子（たけかわ・みなこ）
LIFE MAP,LLC代表/ファイナンシャル・ジャーナリスト
出版社や新聞社勤務などを経て独立。2000年FP資格を取得。新聞・雑誌等で取材・執筆活動を行うほか、投資信託やiDeCo（個人型確定拠出年金）、マネープランセミナーなどの講師を務める。
「１億人の投信大賞」選定メンバー、「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）」幹事などをつとめ、投資のすそ野を広げる活動に取り組んでいる。2016年７月〜12月金融庁金融審議会「市場ワーキング・グループ」委員。
『税金がタダになる、おトクな「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門』『一番やさしい！一番くわしい！個人型確定拠出年金 iDeCo 活用入門』（共にダイヤモンド社）ほか、著書多数。