目次

はじめに

貯金５万円会社員・みずきさんのお金超入門

第１章　まずは激ヤバ赤字人生を避けなさい！

みずきさんの目標マネー偏差値40

１　「ちっともお金が貯まらない」人は給与明細書のこの数字だけ覚えなさい
２　赤字生活を避けるために、お金は１カ月、１年で考えなさい
３　スマホ連動で計算不要！　家計簿アプリはこれを使いなさい
４　無理なく節約したいなら、支出をこの順番で見直しなさい！
５　「ラテマネー」に要注意！　月の予算を立てなさい
６　同じものなら安く！　安く買える店、安い日をこれで管理しなさい
７　現金払いより間違いなくお得！　スマホ決済はPay Payを使いなさい
８　ポイ活は節約の超基本！　「４大共通ポイント」はフル活用せよ
９　カード払いでポイントもゲット！　光熱費・税金・保険料はカードで払いなさい
10　今すぐ乗り換え！　格安プラン・格安スマホを使いなさい
11　チリツモはリッチの源！　クーポンは「スマホでゲット」が常識
12　ふるさと納税はフル活用するのを常識にしなさい

コラム１　本当に怖い借金＆ローンの正体

第２章　コスパ重視で銀行、保険、クレカを選びなさい

みずきさんの目標マネー偏差値45

１　まだ「安心だから」大手銀行？　ATMは無料で使わないともったいない
２　入出金無料や振込無料が魅力！　新規口座はネット銀行で開きなさい
３　ネット銀行をフル活用して金利も手数料もお得にしなさい
４　保険はこのときだけ必要！　保険はこれだけ入りなさい
５　無料で還元率も高い！　クレジットカードはこれを作りなさい
６　手数料が実はピンキリ！　外貨両替ならここでしなさい

コラム２　紙の通帳は損する時代に

第３章　貯金から始めて、人生の安心を手に入れなさい

みずきさんの目標マネー偏差値50

１　まずは少額から貯金デビューしなさいザクザク貯まる基本テクを紹介！
２　実は増え方が10倍違う？　預金は「金利」を必ず意識しなさい
３　もっとも確実に貯まるこれが王道！　貯金は天引きで始めなさい
４　「自動」「強制」「先取り」の仕組みがある制度・商品はコレ！
５　得するものだけ選ぶ！　保険は貯金と別に考えなさい
６　ムダな保険は大敵！　保険は最低限にしておきなさい
７　実はこんなにお得な公的年金！　年金は目的から理解しなさい
８　最後に頼れる年金はこれ！　年金の種類を理解しなさい
９　老後の生活資金の本当の話　結局いくら準備すればいい？
10　税金まで安くなる！　30歳になったらiDeCoにしなさい
11　非課税のパワーが手に入るNISAは使い倒しなさい
12　iDeCo・つみたてNISA口座はこの５社の中から決めなさい
13　本当は買うべき商品は決まってる？　iDeCoはこの５本から選びなさい
14　つみたてNISAはこの３本から選んで始めなさい
15　補助金に税金優遇も！　フリーランスはお得な共済に入りなさい

コラム３　お金は貯めやすいうちに貯める

第４章　貧乏が嫌なら株や投信に投資しなさい！

みずきさんの目標マネー偏差値55

１　やらないと結局人生負け組になる？　株の基本だけは理解しておきなさい
２　投資信託と株の違いはこれだけ知っておきなさい
３　株は手数料無料で買える時代に！　このネット証券会社で買いなさい
４　少額から投資を試してみるならスマホ証券を使いなさい
５　どうしてもお金が減るのが心配ならポイント投資から始めなさい
６　口座は税金ゼロのものを選ぶ！　NISAと特定口座を開きなさい！
７　業績を伸ばし続ける株はこうして探しなさい
８　他人任せでお金が増える投資信託は、最初だけしっかり選び抜きなさい
９　思考停止の方がむしろ儲かる！　株と投信は積み立てで買いなさい
10　投資は暴落があっても慌ててはダメ！　淡々と続けなさい
11　高く売って利益確定！　株式・投信は買った後は売りなさい

コラム４　３つの控除が税額を左右する

第５章　特別付録　年収別・最速で100万円を作るならこうしなさい！

① 年収100万円未満
② 年収100万円〜200万円未満
③ 年収200万円〜250万円未満
④ 年収250万円〜300万円未満
⑤ 年収300万円〜400万円未満
⑥ 年収400万円〜500万円未満
⑦ 年収500万円〜700万円未満
⑧ 年収700万円以上

著者

頼藤太希（よりふじ・たいき）
株式会社Money＆You代表取締役／マネーコンサルタント
中央大学客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に（株）Money＆Youを創業し、現職。女性向けWebメディア『FP Cafe』や月400万PVの『Mocha（モカ）』を運営すると同時に、マネーコンサルタントとして、資産運用・税金・Fintech・キャッシュレスなどに関する執筆・監修、講演などを通して日本人のマネーリテラシー向上に注力している。主な著書に『はじめての資産運用』（宝島社）、『１日５分で、お金持ち』（クロスメディア・パブリッシング）、『はじめてのNISA＆iDeCo』（成美堂出版）などがある。日本証券アナリスト協会検定会員、ファイナンシャルプランナー（AFP）、日本アクチュアリー会研究会員。