目次

プロローグ　誰も言えなかった「投資信託」の真実

１章　どうしたら「お金に困らない人生」を手に入れられるのか

・ 賢く投資することで、誰でも「お金に困らない」人生を選べる！
・ 日本人の平均寿命は83歳。定年後でも投資をしたほうが安心できる
・ インフレに打ち勝つためにも「投資」をしておいたほうが安心
・ 簡単、楽ちん、みんなが笑顔になる長期投資のすすめ
・ 世界の人口が増え、経済成長する限り、長期投資は負けない
・ 全世界への投資は、リーマンショックを経てもこの17年、６％のリターンになっている！
・ 投資信託を利用して、少額から簡単に全世界へ投資する
・ なぜ、個人の資産作りに投資信託が向いているのか
・ 月々３万円の積立で、誰でも3000万円が作れる簡単な方法

２章　投資信託は「窓口」で買うな！

・ なぜ金融機関の「おすすめ」を買うと、お金が減るのか
・ 窓口販売には、良いものではなく「売りやすいもの」が並んでしまう
・ 米国の投信は運用79超、平均リターン12.05％のものも！
・ 「毎月分配型ファンドは買うな！」は長期投資家の間では常識
・ あなたもカモになっている！　窓口で「新商品」をすすめられたら要注意
・ 「人気ランキング」「運用成績ランキング」は全く当てにならない
・ 「専門家の運用だから安心です」は信用できるのか
・ 結局は売る側がトクしている、「仕掛け」のある商品にだまされるな！
・ 通貨選択、カバードコールなど複雑なしくみで高配当の投信が増加中！

３章　だまされないために知っておくべき投資信託のしくみ

・ 投資信託を購入する窓口、「販売金融機関」と「購入時手数料」
・ 投資信託を作り、運用する「投資信託会社」
・ 投資信託会社は、金融機関の「系列系」と「独立系」の２つがある
・ 実際に資産の管理や保管、売買などを行なう「受託銀行」
・ 長期運用するほど負担が重くなるコスト、「運用管理費用」とは
・ 「信託財産留保額」はコストであってコストではない
・ 「基準価額」が低くても、割高な投資信託とはどんなものなのか
・ アクティブ運用 vs インデックス運用
・ 「コア・サテライト」戦略でより大きなリターンを狙う
・ 「ファンド・オブ・ファンズ」のしくみと注意点とは

４章　投資信託はこの９本から選びなさい

・ 日本国内で設定・運用されている投資信託の数は3376本
・ 信託期限は無期限のものを選ぶ　　〜投資信託選びの基本条件その１
・ 分配金を再投資に回してくれるもの　　〜投資信託選びの基本条件その２
・ 購入時手数料がゼロで、運用管理費用率が低いこと　　〜投資信託選びの基本条件その３
・運用資金が増え続けているもので、純資産残高は30億円以上がベスト　　〜投資信託選びの基本条件その４
・ 手間なし！　銀行口座から「自動積立」が可能なもの　　〜投資信託選びの基本条件その５
・ 「テーマ型」投資信託は短期で売り抜けたい人向き
・ 「ターゲットイヤーファンド」も避けておくべき
・ まだある！　長期投資に向かない投資信託の見分け方
・ 投資信託はオーダーメイドより「パッケージ」を選べば面倒ナシ！
・ 投資信託は、この９本から選びなさい
　１．世界の株と債券が50％ずつ。これ１本で資産が作れる！
　　　　〜セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　２．主要国の株へ投資、米国の割合が６割以上。コストは最安値といえる！
　　　　〜ＳＭＴ　グローバル株式インデックス・オープン
　３．シリーズ展開している商品で、その中でも主に先進国の株へ投資
　　　　〜ｅＭＡＸＩＳ　先進国株式インデックス
　４．設定９年。日本株への投資比率が６割超と高めの直販ファンド
　　　　〜ありがとうファンド
　５．アクティブ運用のファンドを組み入れ、日本も含めた世界へ分散投資
　　　　〜セゾン資産形成の達人ファンド
　６．国内外の株４割、債券４割、ＲＥＩＴ（不動産）２割のバランス型ファンド
　　　　〜ＳＢＩ資産設計オープン「資産成長型」
　７．世界の主要指数を組み合わせ、株と債券の半々に投資するコスト安ファンド
　　　　〜世界経済インデックスファンド
　８．新興国への投資比率が４割と高め。世界の株へ投資する直販ファンド
　　　　〜ユニオンファンド
　９．株と債券の両方へ投資。アクティブファンドを選択しているのにコスト安！
　　　　〜楽天資産形成ファンド
・ なぜ、前著のおすすめ３本が外れてしまったのか

５章　「長期投資」にまつわる、みんながいちばん知りたいこと

Ｑ．退職金、ボーナスなど、まとまったお金があったら一括購入をしてもいいのでしょうか？
Ｑ．「今はお金がない」ので、「もう少し余裕ができてから」投資を始めてはダメですか？
Ｑ．購入した後、ほったらかしはダメと言われました。
　　「リバランス」は必要ですか？
Ｑ．購入した後、「基準価額のチェック」はどうしたらよいですか？
Ｑ．購入した後に注意すべき点はなんですか？
Ｑ．生活スタイルが変わってしまい、今まで通りの積立が厳しくなったら？
Ｑ．すでにダメな投資信託を買ってしまっています。
　　どうしたらよいでしょうか？
Ｑ．「長期投資」は、設定後、ほったらかし。
　　これって案外、退屈なんですが……
Ｑ．購入時手数料がゼロなのでトクだと聞きました。
　　「直販投信」ってなんですか？
Ｑ．「長期投資」とは、何年くらいが「長期」なんですか？

おわりに　〜長期投資は難しくない！

著者

中野晴啓（なかの・はるひろ）
セゾン投信株式会社　代表取締役社長。公益財団法人セゾン文化財団理事、NPO法人「元気な日本をつくる会」理事。1963年東京生まれ。87年明治大商学部卒、クレディセゾン入社。セゾングループの金融会社にて資金運用業務に従事後、投資顧問事業を立ち上げ、グループ資金の運用のほか、外国籍投資信託をはじめとした海外契約資産等の運用アドバイスを手がける。その後、（株）クレディセゾン　インベストメント事業部長を経て2006年セゾン投信（株）を設立、2007年4月より現職。米バンガード・グループとの提携を実現、現在2本の長期投資型ファンドを設定、販売会社を介さず資産形成世代を中心に直接販売を行なっている。また、全国各地で講演やセミナーを行ない、社会を元気にするための活動を続けている。『運用のプロが教える草食系投資』（共著：日本経済新聞出版社）、『20代のうちにこそ始めたいお金のこと』（すばる舎）、『30歳からはじめる お金の育て方入門』（共著、同文館出版）、『年収500万円からはじめる投資信託入門』（ビジネス社）ほか多数。